Identiteitsdiefstal Procedures voor kredietinstellingen

Oprichting van identiteitsdiefstal procedures op kredietinstellingen is uitgegroeid tot een essentieel onderdeel van de zakelijke klanten te beschermen tegen identiteitsdiefstal doen is niet alleen een goede klantenservice, maar het zal helpen uw instelling te beschermen tegen dure verliezen Daarnaast regelgeving vastgesteld door de Federal Trade Commission maken het nu verplicht voor kredietinstellingen om het beleid en de procedures voor de preventie, opsporing en bestrijding van diefstal van identiteit vast te stellen

Preventie

Krachtens de Wet Fair en Accurate Credit Transactions, moeten kredietinstellingen inspanningen om te voorkomen dat identiteitsdiefstal te voorkomen in verband met hun kredietverlening De meest effectieve manier om dit te doen is om je klanten goed te identificeren tijdens de aanvraagprocedure Kredietverstrekkers moeten worden opgeleid om te vragen om te maken en onderzoekt een identiteitsbewijs met foto gepresenteerd tijdens applicatie-id's die lijken te hebben geknoeid met of dat niet de authenticatie markeringen die specifiek zijn voor de staat waarin zij zijn afgegeven niet verdragen verdacht Als het adres dat door de klant komt niet overeen met het adres vermeld op de ID , is het het beste om te vragen om het adres verificatie in de vorm van rekeningen van nutsbedrijven of huurovereenkomsten Bovendien, zorg ervoor dat de klant krediet rapporten zorgvuldig onderzoeken voor waarschuwingen fraude of andere verdachte activiteiten, omdat deze kunnen duiden op mogelijke identiteitsdiefstal zijn Als u dat iemand bepalen kunnen toepassen onder een valse identiteit, moet de aanvraag worden afgewezen onmiddellijk Identiteitsdiefstal preventie vanuit het perspectief van een kredietinstelling heeft alles te controleren of de persoon die voor het krediet is echt wie hij zegt dat hij is

Opsporing

Kredietinstellingen hebben ook de verantwoordelijkheid van het toezicht op hun huidige leningen en andere kredietproducten om mogelijke identiteitsdiefstal te detecteren over de looptijd van de lening Om te bepalen waar uw detectie inspanningen best zou worden besteed, overwegen een risico matrix die uw producten schetst de methoden een consument kan gebruiken om ze te openen, en de mate van risico dat je gelooft wordt geassocieerd met elk een Bijvoorbeeld, kan het saldo van een hypotheek niet worden geopend door de klant, terwijl een lijn van het krediet heeft waarschijnlijk een creditcard die zou kunnen worden op risico te worden gestolen of gebruikt frauduleus Daarom is een lijn van het krediet zou op een hoger risico van incidenten van identiteitsdiefstal als je eenmaal hebt bepaald waar uw risico's zijn als kredietinstelling, stelt elke monitoring software die u gebruikt om verdachte activiteiten te detecteren op deze rekeningen verdachte activiteiten kon ongebruikelijk rekening gebruik, activiteit afkomstig uit een ander geografisch gebied dan normaal, of een vreemde verzoeken om informatie of rekening wijzigt Bijlage J bij de FACT wet bevat een lijst van de rode vlaggen in verband met diefstal van identiteit, dat kredietinstellingen kunnen gebruiken om te helpen bij de preventie en opsporing beleid en procedures

Verzachting

De laatste eis van de Fair en Accurate Credit Transactions wetgeving is dat instellingen implementeren processen voor het inperken van diefstal van identiteit als het eenmaal een klant Dit kan onder meer het melden van het incident aan uw corporate security-afdeling, het helpen van de klant bij het indienen van de nodige papierwerk met de politie heeft beïnvloed, of het trainen van medewerkers om het klantcontact te helpen elke kredietbureau om hun credit verslag van de Federal Trade Commission te bevriezen heeft een identiteitsdiefstal herstel pakket aan consumenten beïnvloed door deze vorm van fraude te helpen, die kunnen worden uitgekeerd aan de klanten, indien nodig gecompileerd

0

Commentaren - 0

Geen reacties

Voeg een Commentaar

smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile
Tekens over: 3000
captcha